This post contains opinion of Misook Yu and it may not apply to you . Consult a financial advisor for more information on a financial planning process.이 글은 유미숙의 사견을 담고 있으며, 당신에게 적용되지 않을 수도 있습니다. 재무설계 과정에 대한 자세한 내용은 재무설계사와 상담 하십시오.
Financial Planning Process
There are six steps in personal financial planning process.
- A financial advisor and a potential client establish a relationship. Both parties should set clear expectations on each other at this stage.
- Once a relationship is established, a financial advisor starts gathering information on the client. It includes personal and financial information along with the client's goals & objectives.
- Now, the financial advisor starts analyzing the data to see what the client wants is achievable and if there's any other objectives that need to be considered.
- The financial advisor now develops acheivable recommendations and present them to the client.
- Once the client agrees, the recommendations are implemented. New accounts may be opened, if necessary, and investment modification and other agreed recommendations are implemented.
- The financial advisor continues to monitor to make sure that the client's financial goals and objectives will be achieved. As needs for changes arise, the advisor and the client adjust the plan by going through the entire process.
재무 설계의 절차
개인의 재무 설계는 대개 다음의 6단계의 과정을 거친다.
- 재무설계사와 잠재 고객이 만나서 관계를 정립한다. 이 단계에서 재무설계사와 잠재 고객은 서로에 대한 기대치를 명확히 해야한다.
- 관계정립이 되면, 재무설계사는 고객의 재무관련 자료를 수집한다. 이는 개인 정보 및 재무관련 자료, 그리고 고객이 원하는 목표등이 포함된다.
- 이 단계에서 재무설계사는 수집된 자료를 바탕으로, 고객이 원하는 목표가 실행가능한지 평가하고, 그리고 보충돼야 하는 부분은 없는지 분석 한다.
- 이제 재무설계사는 고객이 원하는 목표를 이루기 위해 실현 가능한 권장사항들을 계발하고 고객에게 전달한다.
- 고객이 동의하면, 다음은 재무설계사가 권장 사항들을 바로 이행하는 작업에 들어간다. 새로운 계좌가 필요하면 트고, 투자 금액이나 방식의 조절 및 기타 합의된 사항들을 진행한다.
- 재무설계사는 고객의 목표를 이루기 위한 계획들이 제대로 진행되고 있는지 모니터링을 한다. 만약 고객의 상황이 변하면, 고객과 재무설계사는 이 모든 재무설계의 단계를 다시 거치며 목표 및 과정을 조정하게 된다.